资金缺口9亿,瑞和股份向11家银行发出求助信号

原创 <{$news["createtime"]|date_format:"%Y-%m-%d %H:%M"}>  乐居财经 付魁 9.7w阅读 2022-12-27 19:14

  文/乐居财经  付魁

  曾经的恒大是建筑装饰材料商眼中的“香饽饽”,能够合作上,基本就意味着有了收入保障。

  十多年前,瑞和股份(002620.SZ)就搭上了这一“金主”,恒大成为其第一大客户,以一己之力曾给瑞和股份贡献了3成收入。

  其实不止恒大,那几年瑞和股份的大客户中,房企占据了半壁江山。

  而去年,恒大突发债务危机,瑞和股份坏账激增。受到重伤的瑞和股份,正在努力减少承接房地产项目,这也让其净利大幅锐减。

  今年前三季度,瑞和股份净利润出现亏损,负债率越过“红线”,而资金缺口达到9.08亿元。

  为了维持生产经营,瑞和股份正在想办法解决当前的困境。12月26日,瑞和股份发布公告称,向十一家银行申请了11.24亿元授信,用于借新还旧和生产经营周转。而在前一周,瑞和股份刚刚以1.62亿元处置了一家孙公司。

  花样融资

  此次,瑞和股份申请的11.24亿元授信总额,授信期限为三年,授信单位包括中国银行股份有限公司深圳福田支行、中国工商银行股份有限公司深圳龙华支行等11家银行。

  为了获得授信,控股股东李介平把手中多家子公司和孙公司拿出来做担保。

  根据公告显示,瑞和股份此次的抵押物包括深圳福田区的多处房产、青岛市房产、旗下酒店以及工业用地等;部分子公司股权、股票等作为质押担保。

  在质押担保中有一家叫瑞信新能源的公司,用于质押的项目为瑞信新能源在信丰县正平镇30MWp农光互补光伏发电项目的收费权、全部的现有或将有的应收账款。

  有意思的是,瑞信新能源在此前刚刚被瑞和股份卖出。12月19日,瑞和股份发布公告称,全资子公司深圳市瑞和恒星科技发展有限公司(简称“瑞和恒星”)拟与北京京能清洁能源电力股份有限公司(简称“北京京能”)签署《股权转让协议》,拟将全资子公司瑞信新能源100%股份转让给北京京能,转让价为1.62亿元。

  数据显示,截至今年6月30日,瑞信新能源的总资产为2.35亿元,总负债为1.36亿元,应收账款为7218.75万元;今年上半年,瑞信新能源营收1357.63万元,净利润为557.41万元。

  对于出售瑞信新能源,瑞和股份表示,本次交易实施将缓解公司现金流压力改善公司财务状况。

  不过,此次股权出售,还让瑞和股份形成了一次被动资助。公告显示,瑞信新能源对瑞和股份及瑞和恒星尚有9115.59万元的其他应付款,系此前日常经营发生的往来款。

  该笔款项在瑞信新能源股权交割完成后且满足付款条件后10个工作日内偿还,在瑞信新能源不再纳入瑞和股份合并报表范围后,上述款项被动形成瑞和股份及瑞和恒星对瑞信新能源的财务资助。

  资金缺口9亿

  借新还旧,是瑞和股份此次申请银行授信的一大原因。

  从最新一期财报中也能看出瑞和股份的资金局促和债务的高压。财报显示,截至今年9月30日,瑞和股份的货币资金为1.26亿元,而在今年年初货币资金为3.07亿元,9个月的时间,手中现金数减少了1.8亿元。

  钱少手中的债可不少,截至今年9月30日,瑞和股份的短期借款为10.34亿元,有9.08亿元的资金缺口。

  在短债数额较大之下,瑞和股份的负债率也处于较高位。数据显示,今年前三季度,瑞和股份的负债率为80.51%,去年同期则为56.93%。而这已是瑞和股份连续五年负债率同比增加,2018-2020年前三季度,瑞和股份的负债率分别为50.03%、54.41%、55.78%。

  债务承压,自身造血又不足,盈利能力下降明显。财报显示,今年前三季度,瑞和股份的营收为16.69亿元,同比下降35.19%,净利润为-3798.82万元,同比下降332.95%。

  “主要系本期公司业务方向由房地产客户向央国企等优质客户转型,大幅减少承接房地产项目所致。”瑞和股份如此表示。

  事实上,早在去年,瑞和股份的业绩就开始走下坡路,净利润出现亏损。数据显示,2021年,瑞和股份的营业收入为35.17亿元,同比下降6.55%,净利润为-18.43亿元,同比下降1346.39%。

  对于净利润的大幅度亏损,瑞和股份曾表示,主要原因系对公司第一大客户相关应收款项、合同资产等计提减值准备。

  坏账准备占比超四成

  瑞和股份口中的第一大客户即为恒大。数据显示,2010年,恒大及其下属控股单位成为瑞和股份第一大客户,恒大工程施工收入在瑞和股份当期营业收入的占比高达31.13%。

  去年,恒大出现债务危机,曾经成为不少企业的香饽饽一时间却成为烫手山芋,对不少的家居建材企业产生了影响,最直观的体现就是应收账款。

  据此前数据,截至2021年12月31日,瑞和股份第一大客户商业承兑汇票金额约14.18 亿元,应收账款、合同资产及存货等约12.16亿元。而以上款项,瑞和股份已经进行了减值准备。

  日前,瑞和股份发布关于2022年前三季度计提资产减值准备的公告,包括存货、固定资产、应收款项及商誉等进行全面清查和资产减值测试后,2022年前三季度拟计提各项资产减值准备7404.09万元。

  具体看来,截至2022年9月30日,瑞和股份的应收款项为57.44亿元,可收回金额33.07亿元,计提坏账准备余额24.37亿元。按照比例来看,瑞和股份的坏账准备占应收款项的比例为42.43%,有四成之多。


来源:乐居财经

作者:付魁

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