2024年银行业罚没17亿元，微众银行、平安银行等5家银行收千万级罚单
瑞财经
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2025-01-09 09:12
1月8日，新浪金融研究院据企业预警通数据统计，2024年银行业共计收到来自金融监管总局、央行、外汇局及各派出机构的罚单6385张，罚没金额共计17.41亿元，涉及1000余家银行。其中，银行机构收到罚单2415张，个人收到罚单3970张。
相较于2023年，2024年银行业收到罚单数量减少超1500张，罚没金额减少超10亿元，数据降至近年来的低点。
从违规类型来看，银行业违规案由主要包括存贷款业务违规、内控制度不健全、员工行为管理不到位、反洗钱业务违规、数据报送与治理违规等。
2024年银行业因信贷业务违规共计收到3837张罚单，在总罚单中占比超过60%。其中，贷款三查不尽职，违规办理、发放贷款等违法违规行为成为银行业受到处罚的主要原因。
从银行类型来看，国有大行2024年共计收到罚单1407张，罚没金额3.43亿元，机构罚单583张，罚没金额3.33亿元；个人罚单824张，罚没金额960.10万元；股份制银行2024年共计收到罚单841张，罚没金额3.09亿元；城商行2024年共计收到罚单912张，罚没金额3.20亿元；农商行共计收到罚单1953张，罚没金额4.45亿元。
此外，包括农商行、农村信用社、农村合作银行和村镇银行在内的农村中小银行机构2024年共计收到罚单3161张，罚没金额7.14亿元。
值得注意的是，2024年银行业大额罚单减少，但仍有5家银行机构收千万级罚单。
其中，平安银行在公司治理与内部控制、信贷业务、同业业务、理财业务等方面存在多项违法违规行为，合计被罚款6723.98万元，总行6073.98万元，分支机构650万元。
此外，深圳前海微众银行因反洗钱业务违规被罚款1387万元；齐鲁银行因贷款业务违规等行为被罚款1495余万元，总行1375余万元，分支机构120万元；浙江稠州商业银行上市分行因违规提供政府性融资、流动资金贷款违规用于固定资产投资等行为被罚款1085万元；中国工商银行上海市分行因理财资金投向结构化债券业务风险管理与控制严重违反审慎经营规则等行为被罚款1050万元。
来源：瑞财经
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