汉口银行收485万元罚单，涉违规向房企发放贷款等
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瑞财经
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2024-04-22 20:09
瑞财经 王敏 4月19日，国家金融监督管理总局湖北监管局发布行政处罚信息公开表，汉口银行股份有限公司（以下简称“汉口银行”）存在14项主要违法违规事实，被罚款485万元，作出处罚决定的日期为2024年4月12日。
主要违法违规事实包括信贷管理不到位，以贷转存质押放贷；违规审批发放用途不合规的流动资金贷款；违规向房地产企业发放贷款；违规向四证不全的房地产项目提供融资，且部分资金用于偿还本行风险贷款；个人贷款面谈面签制度执行不到位；贷前调查不尽职，贷款形成损失核销；应收账款审查不严，贷款形成不良；通过内部账户违规操作延缓风险暴露；通过以贷还贷、以贷收息、利息挂账缓收等方式掩盖信贷资产质量；以“换壳”的方式承接债务，掩盖不良贷款；贸易背景审核不严，信用证议付款转存银行承兑汇票保证金；小微企业贷款统计数据不实；理财资金间接投资本行信贷资产；贷款管理不审慎，形成不良。
此外，时任汉口银行股份有限公司襄阳分行行长助理程志、时任汉口银行股份有限公司总行营业部总经理董国庆、时任汉口银行股份有限公司恩施分行授信审查部副总经理（主持工作）梁启彬、时任汉口银行股份有限公司总行风险管理部总经理谭爱民，均被给予警告处分。
据查，汉口银行成立于1997年12月15日，法定代表人为刘波，注册资本约48.28亿元人民币，经营范围包括吸收大众存款、发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算等。该公司由联想控股股份有限公司持股13.11%，武钢集团有限公司持股11.40%。
业绩方面，2023年汉口银行实现营收85.49亿元，较2022年82.90亿元增长2.59亿元；净利润14.45亿元，同比减少4.7亿元。
来源：瑞财经
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