中建投信托的旧雷与新伤

原创 <{$news["createtime"]|date_format:"%Y-%m-%d %H:%M"}>  乐居财经 李姗姗 14.5w阅读 2022-07-19 09:06

  文/乐居财经 李姗姗

  随着中建投信托因多款信托产品出现逾期被投资者控诉后,其开启了追债模式。

  7月12日,中建投信托股份有限公司新增一则开庭公告,案件原告方为中建投信托,被告方则为蚌埠光睿房地产开发有限公司、绵阳熙腾光房地产开发有限公司、阳光城集团股份有限公司。

  据悉,该起案件案由系金融借款合同纠纷,案号为(2022)浙01民初56号,案件将于7月19日由浙江省杭州市中级人民法院开庭审理。

  乐居财经《资管K线》注意到,近一个月来,中建投信托与阳光城相关联的案件共有3起,案由均为金融借款合同纠纷,相关案件中,中建投信托均为原告方,除了未开庭的,目前均为民事一审程序。

  除此之外,据企查查,在中建投信托所涉108起司法案件中,其案件身份为原告的占比51.85%,案由为金融借款合同的达35起,与地产项目相关的达42起。

  追债之路

  6月初,一篇名为《一封来自中建投阳光城(000671)集合信托计划投资人的集体控诉》的文章,将中建投信托推向了台前。文章内容主要为,投资者对中建投信托已实质性违约的信托产品处理方式的不满,并重申自身的诉求。

  据了解,文章中提及的“杭州项目”为“中建投信托·安泉544号(阳光城杭州)集合资金信托计划”(下称:安泉544号),在今年2月21日到期后未能兑付,已进入延长期,预计延长期为6个月。

  资料显示,安泉544号于2020年8月21日成立,该信托计划募资3.6亿元,融资方为杭州碧光房地产开发有限公司,投向杭州市下城区新天地板块三塘单元地块的开发。

  另外,安泉558号(阳光城麓山悦)和安泉519号(阳光城肇庆檀府)信托计划也已于今年6月份届满,出现兑付难的情况。

  基于此,中建投信托走上了“讨债”之路。实际上,在开启追债模式之前,中建投信托与阳光城还曾有过十分密切的合作。

  据不完全统计,2019年至今,阳光城旗下子公司共计接受中建投信托融资11次,融资金额累计达81.46亿元。

  在传统债权项目的合作上,2018年3月20日,由中建投信托担任发行载体管理机构的“阳光城集团股份有限公司2018年第一期资产支持票据(ABN)”于银行间市场发行落地,总规模14.9亿元。彼时,该产品号称是银行间市场交易商协会首单以购房应收款作为基础资产的ABN项目。

  此外,2019年4月25日,阳光城集团发布消息称,其与中建投信托签署战略合作协议。根据协议,中建投信托将为阳光城提供包括非标债权类融资、地产基金类投资、供应链保理、资产证券化等在内的多种业务,合作总规模达200亿元。

  再添新伤

  自去年以来,中建投信托已分别起诉了新力地产、泰禾集团、花样年等地产公司。其中,中建投信托与泰禾相关联的案件有4起,与新力地产相关联的案件有3起,与花样年相关联的案件有1起,以上大多为金融借款纠纷或合同纠纷。

  而细数中建投信托近两年“踩雷”的房企,从中弘股份,到南京建工、银亿股份、泰禾集团,再到新力地产、花样年等等,行业内暴雷的大房企,几乎全中。

  除此之外,近期中建投信托的踩雷名单上,又添一枚新雷。

  4月份,俊发集团旗下孙公司云南瑞玖房地产开发有限公司发布公告,称“中建投信托·安泉560号(俊发林泉雅苑)集合资金信托计划”进入6个月延长期,至2022年10月23日止。

  信息显示,上述信托计划发行于2020年10月20日,规模4亿元,产品期限18个月,融资方为云南瑞玖房地产开发有限公司,所募资金投向俊发集团位于昆明安宁的“俊发城”项目。由于俊发集团出现流动性困难,该信托产品延期兑付。

  据了解,俊发集团成立于1998年,素有“云南一哥”之称,目前已入驻大湾区、长三角、华中、上海、广州、西安等14城,累计开发百余个地产项目。

  多年来,中建投信托热衷于地产项目。2016-2020年,其投向房地产行业的信托资产占比从未低于35%,远超行业平均水平。

  近几年,中建投信托的净利润连年下跌。据银行间市场披露的未经审计财报,2018年其净利润还达到9.2亿元,而2020年却骤然下滑至5.46亿元,同比下降37.95%;2021年,净利润再次下降44.87%,至3.01亿元。

  与此同时,其自营资产不良截至2019年末已达到15.06%,至2020年末,再增长0.25个百分点至15.31%,直到2021年末,该值降至9.6%。

来源:乐居财经

作者:李姗姗

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