中诚信托逃离烂尾

原创 <{$news["createtime"]|date_format:"%Y-%m-%d %H:%M"}>  乐居财经 靳文雨 9.5w阅读 2022-08-05 08:00

  文/乐居财经  靳文雨

  不久前,全国掀起了烂尾楼停贷热潮,中科·嘉会城的业主们也积极参与其中。

  当时,位于河北廊坊的中科·嘉会城,收到了业主们的停贷告知书,要求项目于8月1日全面复工,若在此之前未复工,未结清贷款的全体业主将强制停止偿还贷款。

  据了解,中科·嘉会城项目总规划建筑面积55万平米,是中科韩村宜居小镇的一部分,负责开发该项目的公司为中科建(廊坊)房地产开发有限公司(以下简称:中科建(廊坊))。

  由于资金问题,项目自2019年3月停止施工,施工方中科建设开发总公司也由于经营不善进入破产重整状态。

  在这个烂尾楼项目中,“受伤”的不只是业主,一家信托公司也遭其波及。

  乐居财经《资管K线》注意到,近日,北京法院审判信息网公布了一份民事判决书,使中诚信托与中科建(廊坊),以及其担保方中国房地产开发北京有限公司(以下简称:中房北京)的金融借款纠纷跃然纸上。

  信息显示,中诚信托与中科建(廊坊)、以及中房北京之间的金融借款纠纷一案,于2021年7月立案,今年1月一审终结。

  北京金融法院判决,中科建(廊坊)向中诚信托支付借款本金8亿元、利息8160万元及罚息、律师费等,中房北京就中科建(廊坊)的财产经依法强制执行仍不能清偿部分承担保证责任。

  追债“罗生门”

  这起因金融借款引发的纠纷,可以追溯到四年前。

  2018年3月23日,中诚信托与中科建(廊坊)签订了一份《借款合同》,约定中诚信托向中科建(廊坊)提供借款8亿元用于某村小城镇改造项目,借款期限36个月,年利率7.6%。

  当时双方约定,如果中科建(廊坊)未按合同约定归还借款本息或所延期限界满仍未归还借款本息时,中诚信托可对逾期借款自逾期之日起收取罚息,罚息利率为《借款合同》约定的借款利率水平上加收50%。对不能按时支付的利息自逾期之日起,按罚息利率计收复利。

  随后,中诚信托按照合同发放了借款。3个月后,中诚信托与中科建(廊坊)又签订了借款合同补充协议,将年利率提高至8%。

  然而,让人意想不到的是,2020年中科建(廊坊)以公司项目受疫情影响为由,向中诚信托申请延期支付2020年第一季度利息。

  2020年3月20日,双方又签订了一份补充协议,将该部分利息支付时点延期至二季度。同时,中房北京作为中科建(廊坊)彼时的控股股东向中诚信托出具承诺函,承担一般保证担保责任。

  企查查显示,中科建(廊坊)成立于2010年8月,主要从事市政建设、工程施工等。

  中房北京则成立于1987年3月3日,公司第一大股东为中国房地产开发集团有限公司,持股34%,后者由中交房地产集团全资持有,实控人为国资委。2019年12月,中房北京增资5.12亿元成为中科建(廊坊)控股股东,持股51%,次年8月退出。

  补充协议签订后,中科建(廊坊)并未如期支付利息,到2021年3月借款到期后,中科建(廊坊)也未能按约定归还借款本金和利息。

  2021年7月,中诚信托将其告上法庭,同年10月申请查封、扣押、冻结中科建(廊坊)、中房北京名下价值9.04亿元的财产。

  值得注意的是,在法庭之上,中房北京曾矢口否认,表示不清楚中诚信托与中科建(廊坊)之间的借贷关系,并说承诺函上公章是中诚信托通过非法途径取得,不是公司的真实意思表示。

  然而,在法庭问询后,中房北京并未申请鉴定,亦未提交证据予以反驳。北京金融法院认为,公司为其直接或者间接控制的公司开展经营活动向债权人提供担保,即便债权人知道或者应当知道没有公司机关决议,也应当认定担保合同符合公司的真实意思表示,合同有效。

  今年1月19日,北京金融法院判决,中科建(廊坊)须在10日内向中诚信托支付借款本金8亿元、利息8160万元及罚息、律师费等,中房北京就中科建(廊坊)的财产经依法强制执行仍不能清偿部分承担保证责任。

  随后,中科建(廊坊)与中房北京进行了上诉,而据7月18日的民事二审裁定结果显示,本案按上诉人中科建(廊坊)与中房北京自动撤回上诉处理。

  信托“踩雷”困局

  值得注意的是,中诚信托不仅栽在了中科建这一家房企里。自地产行业暴雷以来,中诚信托的信托计划屡屡陷入延期困局。

  7月6日晚,恒大官宣旗下新能源汽车品牌恒驰5开启预售。据其官方预售须知,预售车最早可能在10月1日就可以交付。而就在两天前的7月4日,曾为恒大造车提供融资支持的中诚信托,再度因合同纠纷将恒大旗下公司告上法庭。

  乐居财经《资管K线》获悉,今年3月以来,中诚信托因恒大造车项目所涉及的新能源3号信托计划延期,遭到多名投资者举报。

  据了解,该信托计划的融资、回购、担保均与恒大旗下多个产业有关。新能源3号信托计划首期于2019年9月24日成立,项下分为A、B、C三类信托单位,预计存续期均为24个月。

  据投资者提供的新能源3C产品推介资料显示,至2020年3月,新能源3号已发行A类4.5亿元、B类7.66亿元,当时计划发行的C类不超过13.9亿元,预期年化收益率为7.9%~8.5%。

  然而,伴随着恒大经营恶化,信托计划未能按期履约回购。

  今年3月初,中诚信托连发3份产品公告宣布新能源3号信托计划(以下简称:新能源3C)延期,预计延期至2023年3月5日。理由是,恒大风险集中爆发导致新能源3号相关交易对手丧失回购和担保履约能力,以及郑州房地产市场整体回落和恒大整体风险对抵押人项目销售产生重大不利影响。当时,多位投资者也表达了对中诚信托的起诉意愿。

  今年4、5月,中诚信托相继披露了新能源3C的一季报及相关说明,之后再未对投资者披露过该信托计划的相关信息。

  7月8日,中诚信托旗下信托计划新能源3号的投资者们为该计划延期回购事宜再度进行集体维权。但面对投资者们提出的“解决方案”“解决期限”等问题,中诚信托相关负责人三缄其口,当日的维权活动最终不了了之。

  企查查显示,今年以来,中诚信托至少8次将恒大旗下公司告上法庭。有律师表示,新能源3号现在正处于延期期间,信托计划尚未终止清算,投资者的损失无法确定,中诚信托是否存在违规及未尽受托人职责的行为尚无监管机构的定论。

  事实上,除了新能源3号信托计划,投向地产的中诚信托锦诚78号、中诚信托茂享1号等信托计划均已出现违约。追债路漫漫,中诚信托难逃地产“雷区”。

  房地产投资下降

  中诚信托初创于1995年11月,其前身是中煤信托。成立于1995年10月的中煤信托是由煤炭工业部下属的13个国有企业共同出资组成,当时的定位是为煤炭行业进行金融服务。

  2008年,经国务院批准,财政部将其持有的中诚信托32.35%的国有股权全部划转至中国人保集团,中国人保集团成为其第一大股东。

  今年3月初,中诚信托发布公告称已正式完成增资,公司注册资本由24.57亿元增至48.5亿元。“增资将进一步提升公司资本实力,为高质量发展创造有利条件。” 中诚信托在公告中表示。

  此次增资完成后,中诚信托的第一大股东中国人保集团出资15.97亿元,出资比例32.92%;国华能源投资有限公司出资9.87亿元,出资比例20.35%;山东能源集团有限公司出资4.94亿元,出资比例10.18%。

  在经营业绩和管理规模上,财报数据显示,2021年中诚信托实现营收28.93亿元,同比上升2.48%;实现净利10.02亿元,同比下降9.65%。

  资产方面,中诚信托2021年管理信托资产规模有所上升,年末达2351.65亿元。受其信托资产规模上升等影响,2021年实现手续费及佣金净收入17.85亿元,同比上升12.48%。

  此外,中诚信托的信托资产主要运用方式分为债权投资、贷款、股权投资。房地产是其第二大投资领域,占比29.66%。而在2020年,中诚信托投向房地产业的资金88.8亿元,占比41.52%。

来源:乐居财经

作者:靳文雨

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